SlimPensioen maakt fiscale kansen inzichtelijk. In de opbouw van pensioen en vermogen. En bij fiscaal geoptimaliseerd schenken aan de volgende generatie.
Laat u nog fiscaal rendement liggen?
Rendement, risico en kosten krijgen vaak alle aandacht. Fiscaliteit komt later, bij de aangifte of pas wanneer de uitkering nadert. Dat is te laat.
SlimPensioen kijkt naar twee momenten tegelijk.
De belastingdruk zo laag mogelijk houden, zodat er meer vermogen beschikbaar blijft om te laten renderen.
De berekeningen in de opbouwfase houden daar al rekening mee, zodat ook dan netto zoveel mogelijk overblijft.
Niet de methode is het verhaal. Het resultaat is het verhaal: minder belastingdruk, meer fiscaal rendement, in beide fases.
Ontdek waar uw fiscale kansen liggenSlimPensioen richt zich op fiscale optimalisatie op de momenten waarop vermogen wordt opgebouwd, uitgekeerd of overgedragen. Dat gebeurt via twee diensten.
Fiscale kansen inzichtelijk maken tijdens de opbouwfase. Geen jaarlijkse bijzaak, maar een vast onderdeel van het vermogensplan.
Vermogen fiscaal gunstig doorgeven aan de volgende generatie, in plaats van wachten tot een erfenis.
Onze twee diensten werken ook samen: bij een overdracht naar de volgende generatie kijken we tegelijk of dat vermogen slim kan worden ingezet voor hún pensioenopbouw. Eén overdracht, twee fiscale voordelen.
Elke euro belasting die u nu onnodig betaalt, mist jaren rendement.
Bij pensioen- en vermogensopbouw telt niet alleen het bruto rendement, maar wat u ná belasting overhoudt. Dat fiscale rendement bepaalt wat u daadwerkelijk aan uw vermogen toevoegt.
SlimPensioen maakt fiscale kansen inzichtelijk tijdens de opbouwfase, en kijkt daarbij niet alleen naar de belastingdruk van vandaag. De berekeningen houden ook rekening met de latere uitkeringsfase, zodat keuzes nu niet later tot onnodige fiscale druk leiden.
Dat maakt de dienst relevant voor vermogensbeheerders die het netto klantresultaat willen verbeteren én voor DGA’s, ondernemers en zzp’ers die hun pensioen en vermogen fiscaal slimmer willen opbouwen.
Gemiddeld per cliënt leidt het benutten van fiscale kansen tot een forse stijging in opgebouwd én netto vermogen, door fiscaliteit structureel mee te nemen in plaats van als jaarlijkse bijzaak.
Wacht u tot de erfenis, of geeft u vermogen nu al fiscaal gunstig door?
Veel vermogen wordt pas overgedragen bij overlijden. Dan is de timing meestal niet meer vrij te kiezen, en zijn de fiscale mogelijkheden beperkter.
SlimPensioen maakt de fiscale kansen rond schenken inzichtelijk: in scenario’s, met documentatie, zodat u een onderbouwde keuze maakt in plaats van een vaag advies. Door schenkingsvrijstellingen, overdrachtsmomenten en familiesituaties tijdig mee te nemen, kan vermogen fiscaal gunstiger naar de volgende generatie gaan.
SlimPensioen is zinvol wanneer er voldoende vermogen, fiscale complexiteit of overdrachtsvraagstukken zijn om optimalisatie de moeite waard te maken.
U bouwt vermogen op, denkt na over pensioen of wilt vermogen overdragen aan de volgende generatie.
U bedient cliënten met substantieel vermogen en wilt fiscaliteit aantoonbaar onderdeel maken van uw dienstverlening.
Fiscaliteit negeren is geen veilige middenweg.
Uw cliënten beoordelen u uiteindelijk niet op bruto rendement, maar op wat zij netto overhouden. SlimPensioen werkt samen met vermogensbeheerders die fiscale optimalisatie professioneel willen integreren, zonder zelf fiscalist te worden en zonder extra werkdruk voor hun team. Schenken opent bovendien een natuurlijk vervolggesprek met veel van uw (vermogende) cliënten.
Fiscaliteit wordt expliciet onderdeel van het klantbeeld en de onderbouwing.
De klant krijgt inzicht in fiscale kansen die het uiteindelijke vermogen beïnvloeden.
Fiscaal efficiënter opbouwen laat het beheerd vermogen, en daarmee uw fee-basis, meegroeien zonder extra fiscale capaciteit.
U blijft zelf aan zet in het klantcontact. SlimPensioen levert de fiscale analyse, rapportage en onderbouwing op de achtergrond.
SlimPensioen begeleidt de klant op de fiscale allocatie. Uw vermogensbeheer sluit vervolgens aan op de gekozen fiscale inrichting.
Plan een gesprek. We kijken kort en helder of er fiscale kansen liggen, en of de inzet de moeite waard is.
Geen lange intake. Eerst vaststellen of het zinvol is.